Inwestowanie na giełdzie może przynieść znacznie wyższe zwroty niż tradycyjne lokaty, czy obligacje, ale kluczowe jest ustalenie początkowej kwoty, jaką przeznaczy się na inwestycje. Początkowa wartość portfela musi być dobrze dopasowana do możliwości finansowych i umiejętności inwestora. Jaką zatem kwotę można na początku zainwestować na giełdzie? 

Na co zwrócić uwagę … cena akcji a prowizja 

Cena akcji jest podstawowym kryterium, na który trzeba zwracać uwagę podczas inwestowania. Określa ona wartość akcji, którą inwestor musi zapłacić za jednostkowy udział w wybranej spółce. Cena uzależniona jest od stabilności i pozycji przedsiębiorstwa na rynku, zmian rynkowych, trendów gospodarczych oraz wyników finansowych. Kiedy cena akcji jest korzystna? Ważniejsze od dokładnej ceny są prognozy na przyszłość. Cena akcji i innych instrumentów finansowych jest atrakcyjna, gdy prognozy ekspertów przewidują jej wzrost, a potencjał wzrostu jest obiecujący, co może wynikać z planów rozwojowych spółki. Ogólnie: lepiej kupić mniej droższych akcji o dużym potencjale wzrostu, niż kupować tanie akcje firmy na skraju bankructwa.

Prowizja to koszt transakcji, z którego nie ma żadnego zysku, ale trzeba go ponieść, aby inwestowanie było możliwe – każda transakcja giełdowa wiąże się z koniecznością uiszczenia prowizji brokerowi. Jednak koszty usług maklerskich mogą się między sobą znacznie różnić, dlatego ranking najlepszych brokerów Forex może być przydatnym narzędziem podczas wyboru oferty.

Na co zwrócić uwagę … minimalne wartości transakcji

Większość domów maklerskich ustala minimalną kwotę, jaką inwestor musi przeznaczyć na transakcję. Ten koszt ma duże znaczenie dla początkujących inwestorów oraz osób, obracających mniejszymi kwotami.

Prowadzenie rachunku inwestycyjnego również wiąże się z opłatami, chociaż wielu brokerów pobiera je tylko przy wyższych kwotach transakcji lub przy braku określonej aktywności na koncie. Dzięki temu inwestowanie jest dostępne również dla osób o mniejszym portfelu inwestycyjnym.

Koszt transakcji oraz prowizja maklera mogą znacznie uszczuplić kwotę przeznaczoną na inwestycję i obniżyć zyski, dlatego trzeba dobrze przemyśleć swoje plany inwestycyjne i dostosować je do swoich możliwości.

To od jakiej kwoty zacząć?

Nie da się jednoznacznie wskazać, przy jakiej kwocie inwestowanie będzie opłacalne, gdyż zależy to w dużej mierze od opłat związanych z transakcjami i prowadzeniem konta. Trzeba jednak pamiętać, że prowizje i opłaty często są proporcjonalne do wartości transakcji, ale część kosztów jest stała. Dlatego inwestując niewielkie kwoty, można w większym stopniu odczuć wpływ opłat na ostateczny wynik inwestycyjny. Jednak wiele brokerów oferuje warunki, które są korzystne zarówno dla małych, jak i dużych inwestorów, a rosnąca konkurencja między domami maklerskimi pozwala na wybranie oferty bardzo korzystnej i dobrze dopasowanej do naszych potrzeb i możliwości.

Inwestowanie zawsze wiąże się z pewnym ryzykiem i chociaż każdy inwestor gra na giełdzie, aby zarobić, to trzeba liczyć się też ze stratami, zwłaszcza na początku drogi, kiedy trudniej podejmować trafne decyzje. Warto też pamiętać, że kwota, którą przeznaczy się na inwestycję, pozostanie zamrożona przez jakiś czas – w przypadku nagłej potrzeby uwolnienia środków, przerwanie inwestycji i np. sprzedaż akcji w niekorzystnym momencie może wiązać się z dużymi stratami. Dlatego dokładną wartość początkową portfela inwestycyjnego, należy każdorazowo ustalać indywidualnie w oparciu o aktualną sytuację finansową inwestora.

Zyski i straty

Dokładne wyliczenie zysków i strat z inwestycji giełdowych jest niezbędne, aby ocenić rentowność inwestycji i świadomie podejmować dalsze decyzje inwestycyjne. Chcąc obliczyć zysk, należy od wartości końcowej portfela inwestycyjnego odjąć kapitał początkowy i wszystkie koszty związane z transakcjami (prowizja, opłaty itp.).

Zainwestowano 5 000 zł, a po roku od pierwszej inwestycji portfel jest wart 6 000 zł., czyli teoretycznie zysk wynosi 1 000 zł. Poniesione koszty za prowizje i opłaty wyniosły łączenie 120 zł, więc rzeczywisty zysk wyniósł 880 zł.

wartość portfela – wysokość inwestycji początkowej – koszty = rzeczywisty zysk

Chcąc określić zysk w procentach, należy rzeczywisty zysk podzielić przez kapitał początkowy i pomnożyć przez 100%.

(zysk rzeczywisty/kapitał początkowy) *100% = zysk w ujęciu procentowym

Oczywiste jest więc, że koszty transakcyjne mocno wpływają na rzeczywisty zysk z inwestycji. Im są one wyższe, tym niższy zysk, dlatego należy dokładnie sprawdzać opłaty związane z obsługą transakcji i prowadzeniem konta w domu maklerskim.

Małe kwoty czy duże kwoty?

Ustalenie kwoty pod inwestycje jest bardzo trudne, gdyż każde rozwiązanie ma swoje wady i zalety. Dlatego kwotę należy ustalać indywidualnie, dopasowując ją do swoich możliwości finansowych, celów i strategii inwestycyjnej. Inwestowanie małych kwot jest na pewno bezpieczniejsze, a ewentualne straty nie będą tak dotkliwe – strata na poziomie 5% z 5 000 a 50 000 zł to ogromna różnica dla nowych inwestorów. Dlatego inwestowanie małych kwot jest szczególnie polecane początkującym graczom, którzy chcą nabrać doświadczenia. Umożliwia to zminimalizowanie ryzyka i pozwala uniknąć większych strat na początku inwestowania. Trzeba jednak pamiętać, że przy wysokich kosztach inwestycji (prowizje, opłaty za konto) będą one bardziej odczuwalne przy zlecaniu transakcji o niskiej wartości, co negatywnie wpłynie na ostateczny zwrot z inwestycji.

Inwestowanie większych kwot przynosi większe zyski przy udanych transakcjach, ale wiąże się też z dużo wyższym ryzykiem. To opcja dobra dla doświadczonych inwestorów, która umożliwia maksymalizowanie zysków, ale wymaga sporej wiedzy i stałego zaangażowania w inwestycje. Niezależnie od wysokości kwoty inwestycji warto nauczyć się dywersyfikacji portfela, co umożliwia ograniczenie ryzyka. Polega to na inwestowaniu w różne aktywa i stosowanie zróżnicowanych strategii inwestycyjnych, co umożliwia skuteczniejsze zarządzanie ryzykiem. Inwestowanie na giełdzie wymaga przynajmniej podstawowej wiedzy na temat mechanizmów giełdy i możliwości dywersyfikacji portfela, co ułatwia zminimalizowanie ryzyka związanego z nietrafionymi decyzjami i nieprzewidzianymi wahaniami na rynku. Bezpieczniejsze jest inwestowanie małych kwot, ale to granie na dużą skalę pozwala zwiększać zyski, zwłaszcza jeśli dobrze umie się przewidywać i analizować trendy rynkowe.

Warto też pamiętać, że na wysokość ostatecznego zysku wpływają również opłaty związane z prowadzeniem konta i zawieraniem transakcji, dlatego wybierając dom maklerski, należy zwracać uwagę na opłaty pobierane przez brokera. Każdy inwestor niezależnie od doświadczenia i kwoty inwestycji powinien pamiętać, że najważniejsze jest zaangażowanie i staranność podczas zawierania nowych transakcji. To one pozwolą dobrze oszacować ryzyko, co jest kluczowe podczas zarządzania inwestycjami.