Atlantic Global Asset Management SA, określana również skrótem AGAM, znajduje się na liście ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego. Podmiot nie jest zarejestrowany w Polsce, a UKNF złożył zawiadomienie dotyczące podejrzenia prowadzenia bez zezwolenia działalności opisanej w Prawie bankowym.

Co warto wiedzieć

AGAM nie należy traktować jak licencjonowanej firmy inwestycyjnej ani uwzględniać w zestawieniach takich jak ranking najlepszych brokerów forex. Dostępne ostrzeżenia regulatorów odnoszą się do pozyskiwania pieniędzy i zarządzania inwestycjami bez wymaganych lokalnie uprawnień. Sam wpis na listę KNF nie przesądza jednak o popełnieniu przestępstwa.

Atlantic Global Asset Management SA przedstawiała się jako firma zarządzająca aktywami z siedzibą w Republice Zielonego Przylądka. W komunikatach zagranicznych organów pojawia się adres Edifício BAI Center, Avenida Cidade de Lisboa w mieście Praia oraz strona internetowa atlanticgam.es.

Obecnie na tej stronie nie można potwierdzić aktywnej oferty ani obowiązującej tabeli opłat. Informacje o wcześniejszej działalności pochodzą więc z komunikatów instytucji nadzorczych.

Na liście ostrzeżeń KNF podano, że Atlantic Global Asset Management SA nie jest zarejestrowana w Polsce. UKNF złożył zawiadomienie z art. 171 ust. 1 Prawa bankowego, a jako właściwy organ wskazano Prokuraturę Okręgową w Warszawie. Przepis dotyczy między innymi gromadzenia bez zezwolenia pieniędzy innych osób w celu udzielania kredytów lub pożyczek albo obciążania tych środków ryzykiem.

Przy pozycji AGAM nie ma informacji o prawomocnym wyroku ani umorzeniu postępowania. Wpis stanowi więc ostrzeżenie.

Ostrzeżenia dotyczące AGAM wydały również organy z innych państw. Brytyjski FCA informował w 2017 roku, że firma mogła oferować produkty lub usługi finansowe bez jego autoryzacji. Austriacki FMA wskazał natomiast na brak zezwolenia na przyjmowanie cudzych pieniędzy w celu zarządzania nimi. Komunikaty opublikowały też organy z Hiszpanii, Słowacji, Hongkongu i Kanady.

Niemiecki BaFin nakazał w 2018 roku Atlantic Global Asset Management zaprzestanie nieuprawnionego zarządzania inwestycjami. Według regulatora AGAM i powiązany z nią podmiot Five Winds Asset Management oferowały gotowe portfele przez internet oraz sieć pośredników, nie mając wymaganego zezwolenia.

Oferta i usługa

Z komunikatu BaFin wynika, że AGAM proponowała gotowe produkty określane jako portfele lub „teczki”. Klient miał uczestniczyć w zmianie ich wartości, ale sam nie decydował, w jakie konkretne instrumenty zostaną zainwestowane jego pieniądze. Regulator wskazał również, że w przedstawionym modelu nie można było rozpoznać konkretnej strategii inwestycyjnej.

Nie była to zatem typowa usługa brokera Forex, w której klient otwiera rachunek, otrzymuje dostęp do platformy i samodzielnie składa zlecenia. Dostępne materiały opisują raczej przekazywanie kapitału do zarządzania przez podmiot, który miał dobierać inwestycje i wypłacać wynik zależny od wybranego produktu.

Przed wpłatą należałoby poznać strukturę portfela, poziom ryzyka, zasady wyceny oraz dokument potwierdzający uprawnienia firmy do zarządzania aktywami klientów z danego kraju.

W przypadku AGAM podstawowym problemem są ostrzeżenia wielu regulatorów. Firma nie miała zezwoleń wskazanych w komunikatach FCA, FMA, BaFin, NBS, SFC i BCSC. Zezwolenie wydane w jednym państwie nie daje automatycznie prawa do oferowania regulowanych usług we wszystkich pozostałych jurysdykcjach.

Nie należy więc opisywać AGAM frazą polecany broker forex. Sama nazwa „Asset Management” nie potwierdza licencji, a zagraniczna siedziba nie zwalnia firmy z obowiązku uzyskania uprawnień wymaganych w kraju, do którego kieruje ofertę.

Prowizje i opłaty

Nie ma obecnie dostępnej, aktywnej tabeli opłat AGAM. Nie da się więc określić konkretnych spreadów, prowizji za zarządzanie, kwot minimalnego depozytu lub kosztów wypłaty na podstawie nieaktualnych materiałów promocyjnych i stron partnerskich.

Przy zarządzaniu aktywami należy sprawdzić opłatę początkową, opłatę za zarządzanie i prowizję od wyniku. Ważne są także koszty wymiany walut, przelewów, wcześniejszego zakończenia inwestycji oraz wypłaty. Wszystkie stawki powinny znaleźć się w umowie lub regulaminie.

Szczególnej ostrożności wymagają wpłaty za odblokowanie rachunku, podatek lub ubezpieczenie transferu. Żądanie kolejnej płatności przed wypłatą kapitału wymaga niezależnej weryfikacji. Trzeba również ustalić, kto przechowuje pieniądze i czy pozostają one oddzielone od majątku firmy. Brak tej informacji utrudnia ocenę skutków ewentualnej niewypłacalności.

Atlantic Global Asset Management SA z siedzibą w Republice Zielonego Przylądka – analiza i opinia

Fraza Atlantic Global Asset Management SA opinia prowadzi do materiałów dotyczących działalności prowadzonej przede wszystkim w latach 2017–2018. Oficjalna strona wskazywana przez regulatorów nie pozwala dziś potwierdzić bieżących usług i kosztów.

Najważniejszym sygnałem ostrzegawczym jest obecność AGAM na liście KNF w związku z zawiadomieniem dotyczącym art. 171 ust. 1 Prawa bankowego. Znaczenie ma także liczba komunikatów zagranicznych regulatorów, które wskazywały na oferowanie produktów lub zarządzanie aktywami bez wymaganych zezwoleń. Nie daje to podstaw do stwierdzenia, że podmiot dopuścił się oszustwa. KNF nie zamieściła informacji o prawomocnym wyroku. Potwierdzone są następujące informacje: brak rejestracji w Polsce, zawiadomienie UKNF oraz ostrzeżenia innych organów.

AGAM nie spełnia kryteriów, według których wybierany jest najlepszy broker forex. Nie można potwierdzić aktywnej licencji dla polskich klientów, aktualnych warunków ani ochrony środków. Przekazanie pieniędzy osobie powołującej się na tę nazwę wiązałoby się więc z trudnym do oszacowania ryzykiem.

Atlantic Global Asset Management SA była prezentowana jako firma zarządzająca aktywami, a nie klasyczny broker Forex. Model opisany przez BaFin zakładał oferowanie gotowych portfeli, których skład dobierał zarządzający. Klient nie podejmował samodzielnie decyzji o wyborze konkretnych instrumentów. Przed wykonaniem jakiejkolwiek wpłaty należy sprawdzić podmiot w aktualnym rejestrze właściwego regulatora i potwierdzić, czy ma prawo obsługiwać mieszkańców Polski. W przypadku AGAM lista KNF oraz ostrzeżenia wielu zagranicznych organów uzasadniają daleko idącą ostrożność.