Na rynku usług finansowych działa wiele podmiotów o zróżnicowanym profilu, oferujących zarówno klasyczne instrumenty bankowe, jak i usługi płatnicze oraz alternatywne formy transferów pieniężnych. Ferpay Ltd z siedzibą w Peterborough to firma funkcjonująca w obszarze międzynarodowych przelewów i wymiany walut, której działalność skierowana była przede wszystkim do obywateli Polski mieszkających za granicą. W niniejszej analizie przeanalizowano model działania tego podmiotu, jego ofertę, politykę kosztową oraz aspekty prawne związane z jego funkcjonowaniem na rynku europejskim.

Wzrost popularności inwestycji online spowodował pojawienie się na rynku wielu firm oferujących dostęp do rynków finansowych, w tym rynku Forex. Część z tych podmiotów działa legalnie i pod ścisłym nadzorem regulatorów, jednak inne wykorzystują luki prawne, brak przejrzystości lub operują spoza jurysdykcji Unii Europejskiej. Bio-Investor Ltd to firma, która w ostatnim czasie została objęta ostrzeżeniem ze strony Komisji Nadzoru Finansowego. Poniżej przedstawiono analizę działalności tego podmiotu, jego oferty oraz przyczyn wpisania na listę ostrzeżeń KNF.

Rynek instrumentów finansowych w Polsce charakteryzuje się dużym zróżnicowaniem podmiotów działających na styku pożyczek, emisji obligacji oraz usług inwestycyjnych. Nie wszystkie firmy oferujące tego typu rozwiązania podlegają bezpośredniemu nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego, co generuje ryzyka dla inwestorów indywidualnych. Jednym z takich podmiotów jest Ascot Finance SA, czyli firma działająca, jako pozabankowy fundusz pożyczkowy, która w przeszłości emitowała obligacje i przeszła przez formalne postępowanie restrukturyzacyjne. Poniższa analiza przedstawia rzeczywisty zakres działalności tego podmiotu oraz jego sytuację prawną.