Inwestowanie na giełdzie to skomplikowany proces, wymagający odpowiedniego przygotowania i zrozumienia mechanizmów według, których działa rynek. Kluczowe jest opracowanie skutecznej strategii inwestycyjnej, która zmniejszy ryzyko i zwiększy szanse na duże zyski. Strategie można podzielić na krótkoterminowe, średnioterminowe i długoterminowe, a wybór najlepszej uzależniony jest od celów finansowych i horyzontów czasowych. Czym wyróżniają się konkretne strategie finansowe?

Przyjęcie strategii

Strategia finansowa to określony sposób działania, który ma umożliwić osiągnięcie wybranych celów finansowych poprzez inwestycje na giełdzie. Celem finansowym może być budowanie oszczędności, zwiększenie kapitału, dochody z dywidend, ochrona przed inflacją, czy zabezpieczenie środków na przyszłość (emerytura, edukacja dzieci, nieprzewidziane wydatki). Ważne, aby strategia finansowa była dopasowana do indywidualnych potrzeb, możliwości finansowych i sytuacji inwestora oraz rynku.

Wybór odpowiedniej strategii uzależniony jest od kilku czynników:

• cel inwestycyjny;
• ramy czasowe planowanej inwestycji – określenie na jak długo można pozwolić sobie na zamrożenie środków;
• poziom akceptowalnego dla inwestora ryzyka;
• czas, jaki można przeznaczyć na analizy rynku;
• posiadana wiedza i umiejętności – niektóre strategie finansowe wymagają dużej wiedzy i zdolności analitycznych.

Najlepszy broker Forex nie tylko zapewnia możliwość inwestowania w różne instrumenty finansowe, ale też pomaga ustalić korzystną strategię finansową. Nie robi tego w sposób bezpośredni, a za pomocą udostępnianych informacji na swoim portalu finansowym. Mowa przede wszystkim o dostępie do narzędzi analitycznych, poradach inwestycyjnych, analizach i prognozach rynkowych, z których warto korzystać, zwłaszcza jeśli jest się początkującym inwestorem. Zapewnia to oszczędność czasu i ułatwia podejmowanie korzystnych decyzji.

Strategia krótkoterminowa

Celem tej strategii jest czerpanie zysków z nagłych, krótkoterminowych zmian cen akcji. Strategia krótkoterminowa (trading) obejmuje inwestycje, które trwają od kilku godzin do kilku miesięcy. Inwestowanie polega na zakupie akcji, gdy ceny są niskie i ich szybkiej sprzedaży po wzroście wartości akcji. Wiąże się to z dość dużym ryzykiem, ale można je ograniczyć, wycofując akcje, jeśli ich cena ulegnie nadmiernemu obniżeniu – dzięki temu straty będą minimalne.

Taka strategia pozwala na osiągnięcie sporych zysków, w krótkim czasie, ale wymaga dużego zaangażowania ze strony inwestora oraz umiejętności szybkiego podejmowania decyzji. Trzeba niemal nieustannie śledzić analizy i prognozy rynkowe oraz wahania cen zakupionych akcji. To oznacza konieczność zainwestowania czasu i energii w inwestowanie oraz posiadania odpowiedniej do tego wiedzy. Główną korzyścią krótkoterminowej strategii finansowej jest duża elastyczność i możliwość osiągnięcia znacznych zysków w krótkim czasie. Dodatkowo transakcje krótkoterminowe nie wymagają zamrożenia środków na długi czas. Wadą mogą być wysokie opłaty transakcyjne.

W tej strategii inwestuje się zazwyczaj mniejsze kwoty od kilkuset do kilku tysięcy złotych. Bardziej doświadczeni gracze inwestują nawet kilkadziesiąt tysięcy złotych w pojedyncze transakcje, ale jest to uzależnione od ryzyka, jakie jest się w stanie zaakceptować oraz indywidualnej strategii.

Dużym ułatwieniem przy inwestowaniu krótkoterminowym są funkcje dostępne na portalach inwestycyjnych, jakie oferuje najlepszy broker Forex, a zwłaszcza możliwość ustalenia alarmów po osiągnięciu określonej ceny wybranych akcji. Jeśli ich wartość wzrośnie do określonego progu, zostanie wysłane powiadomienie. Na tej podstawie można sprzedać papiery wartościowe, uzyskując natychmiastowe korzyści finansowe lub zdecydować się na wydłużenie transakcji, licząc na kolejne wzrosty cen.

Szczególną strategią inwestowania krótkoterminowego jest Day Trading. To strategia, zakładająca kupowanie akcji po korzystnych cenach i ich sprzedaż tego samego dnia, gdy cena wzrośnie. Wymaga to szybkiego działania i podejmowania zdecydowanych kroków od razu po zmianie cen. Trzeba też umieć dobrze przewidzieć zmiany rynkowe, aby określić, które akcje warto kupić i kiedy jest najlepszy moment na ich sprzedaż.

Strategia średnioterminowa

Inwestorzy, decydujący się na strategię średnioterminową inwestują przede wszystkim w przedsiębiorstwa o solidnych fundamentach i stabilnej sytuacji finansowej, które odnotowują stały wzrost wartości. W tej strategii kluczowa jest umiejętność analizy technicznej kondycji i możliwości rozwoju spółki oraz zdolność do określenia dobrego momentu wejścia i wyjścia z inwestycji.

Przeciętny inwestor średnioterminowy inwestuje od kilkudziesięciu do kilkuset tysięcy złotych, a czas trwania inwestycji trwa od kilku miesięcy do kilku lat. Dzięki temu inwestycja średnioterminowa nie wymaga tak dużego zaangażowania ze strony inwestora. Mimo wszystko trzeba obserwować rynek i monitorować swoje inwestycje, aby nie doprowadzić do strat.

Strategia średnioterminowa wiąże się z mniejszym ryzykiem i umożliwia bardziej zrównoważone podejście do inwestowania. Zyski są mniejsze, ale stabilniejsze, a dodatkowo jest możliwość czerpania korzyści z dywidend. To dobra strategia dla osób, które nie mają czasu na stałe analizy finansowe i są w stanie zaakceptować średnie ryzyko inwestycyjne.

Strategia długoterminowa

Strategia długoterminowa obejmuje inwestycje, które trwają od kilku do nawet kilkudziesięciu lat. Ten sposób inwestowania koncentruje się na stopniowym zwiększaniu kapitału poprzez inwestycje w stabilne spółki o solidnych fundamentach i możliwościach rozwoju w długiej perspektywie. Inwestorzy długoterminowi zazwyczaj inwestują duże sumy kapitału z myślą o korzyściach w dłuższej perspektywie i zyskach z dywidend.

Strategie długoterminowe są doskonałą opcją dla osób, które nie chcą mocno się angażować w zarządzanie swoimi inwestycjami, gdyż takie strategie wymagają jedynie minimalnego zaangażowania – inwestor nie wycofuje się przy chwilowych spadkach wartości akcji.

Dużą zaletą strategii długoterminowej jest reinwestowanie zysków, co daje efekt procentu składanego – w dłuższej perspektywie zapewnia to wzrost wartości kapitału. Taka strategia zapewnia też większy spokój i stabilność,  umożliwiając stopniowe zwiększanie dochodu pasywnego. Do wad można zaliczyć małą elastyczność inwestycji oraz konieczność posiadania umiejętności prawidłowej oceny zawirowań rynkowych. Wbrew pozorom strategia długoterminowa wiąże się ze sporym ryzykiem, gdyż trudno jest określić moment, w którym po spadku wartości akcji ceny już nie mają szans na odbicie i jedyną możliwością ograniczenia strat jest sprzedaż papierów wartościowych.

Wybór odpowiedniej strategii finansowej jest kluczowy, aby osiągnąć sukces na giełdzie. Powinna ona być jednak dobrze dopasowana do założonych celów finansowych i możliwości samego inwestora zarówno pod względem wiedzy i umiejętności, jak i czasu, który można przeznaczyć na monitorowanie inwestycji. Nie bez znaczenia jest również osobowość i umiejętność podejmowania decyzji w oparciu o konkretne analizy, a nie pod wpływem emocji. Każda ze strategii inwestycyjnych: krótkoterminowa, średnioterminowa i długoterminowa ma swoje wady i zalety, które trzeba rozważyć przed stworzeniem własnej strategii. Należy przy tym pamiętać, że inwestowanie na giełdzie zawsze wiąże się z pewnym ryzykiem, którego nie da się wyeliminować. Można je jednak zminimalizować, korzystając z analiz finansowych, prognoz ekspertów i interesując się doniesieniami rynkowymi.